金融顧問推進大會在浙召開，金融顧問聚焦打造綜合金融服務模式

本網訊：2月22日,浙商總會金融服務委員會（以下簡稱“金服會”）召開2022年度全體委員會議暨金融顧問推進大會。浙江省政府辦公廳、省地方金融監管局、部分市縣金融辦、浙商總會相關部門負責人、金服會成員單位代表、戰略合作機構代表等參會。

過去四年金融顧問制度的創新實踐呈現出積極成效，受到政府、企業和社會高度肯定。會上發布了第二屆“金渠榜”榜單，表彰了一批心懷金融公益、工作卓有成效的金服會成員機構及金融顧問，并形成十大經典服務案例。

浙江省人民政府辦公廳黨組成員、副主任李耀武出席會議。他指出，金融顧問制度是浙江金融改革實踐的重要內容。金融顧問制度因其獨特優勢和創新理念，2020年寫入浙江省地方金融條例，逐步探索形成了一條可復制、可推廣的金融供給側結構性改革新路徑。

金服會主任、浙商銀行黨委書記陸建強就金服會四年來探索實踐的成果、體會及2023年工作作報告。他指出，金融顧問制度推動金融專業人士從企業員工考核走向社會價值認同，推動金融服務理念從以牌照為中心的專業服務轉向以客戶為中心的綜合服務，推動金融機構在支持地方經濟高質量發展中實現自身高質量發展，是金融供給側改革的機制創新、模式創新，本身大有可為。

金融供給側改革的浙江探索初見成效

為推動金融更好服務實體經濟，2018年底，在浙江省地方金融監管局的指導下，80余家在浙金融機構集聚力量組建金服會，推出金融顧問制度，金融顧問制度形成了“1+N”綜合服務模式，通過金融顧問的“1”，鏈接起金融、法律、會計等顧問及其背后專業機構的“N”種協同服務，創全國之先，北京、上海、四川、云南、廣東、內蒙、安徽等省市均來浙江學習并借鑒推廣。截至目前，金融顧問制度已實現浙江省11個地市全覆蓋，形成了各方參與、多方共建的良好生態；近1800名金融顧問打造了省市縣三級服務隊伍，組建了45個工作組（室）。

長期以來，基于金融牌照展業限制、金融機構市場化考核等約束，金融業出現脫實向虛，服務社會的功能和質效弱化的現象。但隨著金融顧問制度的建立，加之綜合金融服務理念模式走向成熟、金融社會價值不斷顯現，很大程度上扭轉了這一局面，金融服務正走向向上向善、服務實體的功能性回歸之路。

會上公布了一批金融顧問制度實踐成果。圍繞先行先試，金服會聯合臨平區政府打造綜合金融服務示范區，專注于中小微企業需求的“金服寶·小微”數智化系統率先在臨平落地，已服務區內小微企業2.6萬戶。圍繞新發展格局，聯合中國銀行、進出口銀行、中信保等金融機構支持浙商境內外雙循環一體化發展，征集到20多個國家57個海外項目需求，協助18個項目成功落地。響應浙江對口援疆號召，金融顧問團走進新疆阿克蘇，組織援疆系列活動13場，幫助阿克蘇綠色實業公司發行綠色債券10億元，圍繞助力共富，開展金融支持共富區和山區26縣發展系列活動，2022年聯合各領域專業的金融顧問，創新推出“保險+期貨+融資”綜合服務模式，為5個山區縣生豬養殖農戶提供風險保障和部分配套融資，幫助穿越“豬周期”。圍繞金融助力抗“疫”，積極貫徹落實中央和省委省政府決策部署，號召成員單位出臺專項信貸、降費讓利、貸款延續期等精準惠企政策，號召金融顧問送政策送服務入企，共克時艱。廣大金融顧問盡心履職，讓小微企業有了實實在在的獲得感。

金融顧問制度創新大有可為

近日，浙江省政府印發《關于下達2023年浙江省國民經濟和社會發展計劃的通知》，明確了2023年浙江省國民經濟和社會發展計劃主要目標，強調要加強和改善金融服務，深入實施融資暢通工程。那么如何更好發揮金融顧問和金融顧問制度的作用？陸建強強調，在新時期新階段，金融顧問大有可為，金融顧問制度創新大有可為。金融顧問在重塑金融社會形象上要成為生力軍。作為金融專業人士，每一名金融顧問都應堅持正行向善，常懷感恩之心，在賦能企業賦能社會、讓企業和社會實現價值的過程中，實現自身社會價值，提升社會對金融的評價。尤其是當前，浙江省正打造共同富裕示范區，大力倡導金融向善理念。金融顧問作為一支向善向上、高質量發展的隊伍，在改善金融形象、參與共富區建設中大有可為。

金融顧問在實現金融社會價值上要成為生力軍。金融的功能性是第一性。一切關于金融脫實向虛、金融服務不充分不均衡問題的核心癥結就在于沒有很好地確立好功能性是金融第一屬性的地位。金融顧問可以讓企業更加理性、更加敬畏金融的專業，可以幫助企業真正提高金融本領、真正獲得融智服務。

金融顧問制度是金融供給側改革的機制創新、模式創新，本身也大有可為。金融顧問制度是踐行“八八”戰略的金融機制創新，是浙江體制機制優勢在金融領域的具體體現；是“以人民為中心”思想的金融模式創新，讓更多更好的金融服務“飛入尋常百姓家”。

會上還發布了第二屆“金渠榜”榜單，公布第四批19家新增金服會成員單位名單，向9名山區26縣金融顧問頒發聘書，并為嘉興、龍泉兩家新設“金融顧問工作室”舉行揭牌儀式，浙江金融顧問隊伍進一步壯大。

金雁獎--年度先鋒機構

金星獎--年度“金牌”金融顧問

金點獎--金融顧問服務十大經典案例

“優秀金融顧問工作室”

新設金融顧問工作室授牌儀式

山區26縣金融顧問代表授聘儀式

星星之火可以燎原，我們希望每位金融顧問在新的一年都能繼續發揚干在實處、走在前列、勇立潮頭的浙江精神，堅持金融“國之大者”責任使命，用豐富的“浙江經驗”，鞏固和擴大浙江金融的引領優勢。同時，我們也更加期待新生力量的加入，優勢互補，創新迭代綜合金融服務模式，為深化金融供給側改革提供更大助力，在推動中國式現代化中展現更大的金融擔當。